豊かな生活のために

増やす力編-投資をする目的

豊かな生活のために

なんで投資をするのか、その答えが明確でないと失敗しやすくなります。

理由はないけど、お金はあるだけ良い!いっぱいほしーい!!

こういった理由だと、よく分からない儲け話に乗ってお金を失う可能性も・・・。

投資の目的が、

  • 老後の生活費
  • 経済の勉強
  • 今の生活に反映させたい
  • 5年で元手を倍に増やしたい

この4つの目的に合う投資は、それぞれ違います。

だから、なんで自分は投資をするのか。

ちゃんと考えておきましょう。

ここでは、私の投資の目的と目標をアップします。

同じ境遇の人がいれば、一緒に歩んでいきましょう!

私の目標(2023年1月現在)

私が投資をする目的は、

  • 老後の生活費のため
  • 現在の生活を少し良くするため

この2点です。

そのため、老後の生活費に関しては

  • 資産を2,000万円にする!

これが目標。

そのために、つみたてNISAで全世界株を購入。

40年以上手をつけません。

新NISAでは、老後のために全世界株プラスαでいくつか購入予定です!

 

「現在の生活を良くするため」、現在は「特定口座」で日本株を購入しています。

ここでの目標は、

  • 配当金で年1回、海外旅行に行く!
  • 配当金や株主優待で思いっきり楽しむ!

この2点です。

私は、「楽しみ」に関する出費が多いです。

 

国内・海外旅行ラブ、温泉ラブ、北海道ラブ、劇団四季ラブ、おいしい食事ラブ、姪っ子ちゃんラブ💕

いくらお金があっても足りない。

でも減らすことはしません!

私はこのために生きているのです。

そのため、「回数を減らす」という節約をすると人生の満足度が下がってしまう。

私もモットーは、現在の生活水準を維持しつつ(満足度を下げず)できる限り「国・会社員・投資関係から恩恵を受ける」です。

「衣食住+美容+楽しみ」を、いかに満足度高くお得に実行できるか、その紆余曲折をブログにしていきます。

このブログを読んでいただき、「こんな方法もあるよ!」という方、ぜひコメントください!

紹介:生活コストを下げてくれる私のかわいい恩恵たち

配当金は旅行費に充てるとして、日常生活にかかる費用の一部を株主優待で賄っています。

衣食住+楽しみにかかる費用を、どこまでカバーできるようになるか今から楽しみです。

現在の状況はこちら↓

洋服関係メインの優待はいまのところなし。
ビビッとくる会社がない。私がいつも購入している服や靴は株主優待がない・・・。
私はドン・キホーテの会社であるパン・パシフィックの株を持っています。
そのため、年間4,000円分のお買い物ができる。このお金でストッキングとかの消耗品を購入しようかなぁ。
ドンキはなんでも売ってるから、いろいろ転用できる。ありがたい!

ふるさと納税で、一年分のお肉と米と海鮮をゲットしています。

ここが・・・まったく対策できていないです。
何かないかなぁ。水道代や光熱費をペイできるくらいの何かがあればいいんだけど。
みなさん、なにかアイデアありますか?(持ち家を購入して節税対策はNG)

美容コスパ良しの無印良品の株を持っています(良品計画)。
隠れ優待で5%のオフチケットをいただいているので、化粧品をまとめ買い♪
化粧品は資生堂愛用者だけど、株が高すぎる&優待がイマイチだから購入していません。

楽しみ(手厚め)
◆まず、第一に会社の福利厚生で、とてもお得に国内旅行に行くことができています!
社員で使用していない人が多いんだけど、福利厚生があるなら絶対利用した方がお得です。
ディズニーや映画、スパ等の割引券は使わなくちゃ、損!
格安で会員制のホテルやリゾートにも宿泊しています。一泊一万円以下のところ多数!

東海汽船の株を持っています。
優待としてフェリー50%割引券5枚&ホテル割引などの恩恵を受けることができます。
東京から大島までのジェット代が9,000円くらいするので、50%オフは本当にありがたい・・・!
そのため、毎年1回は大島へ・・・!

◆オリックスの株を持っているので、レンタカー代30%オフ♪
地方に温泉に行くときに活用しています。

その他
日用品:マツキヨ&ドンキ&KDDIの株を持っています。
そのため、マツキヨ&ドンキ株でトイレットペーパーなどの消耗品は、優待券年間8,000円で十分カバーできています。
また、KDDIの株では、優待で3,000円分のカタログギフトがあるので、ちょっとしたインテリアとか購入できる。
でも、たいていは食に走ってしまう・・・!

まだまだ少ないながらも、無理のない範囲で始めています。

まだ3年目。投資初心者の私の感想

正直、配当金&株主優待の恩恵は、最初は大きく感じません。

こんだけ払って、年間1万円の配当金・・・?すくな!

最初はそう思っていました。

でも、それが2万円になり、5万円になり・・・
株主優待で、日用品の一部を賄うことができるようになったり・・・と、

徐々に、その恩恵を感じることができるようになってきました。

現在は、年間の配当金は10万円ちょっとを超えました(2022年12月末日現在)。

来年もコツコツ地道に投資をしていって、+10万円の配当金ゲットを目指します。

そして、再来年には、目標の配当金30万円を達成し、海外旅行に行くのです・・・!

そんな日を夢見て、金融リテラシーを上げていきます。

ではまた!

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バリキャリ子@TOKYO
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